家庭關係改變
婚姻、分居、再婚、前婚子女、家族衝突，可能讓法定結果偏離真正意願。
DING XIN AI FAMILY & ASSET SCAN
資產越多，
家庭安排越不能靠想像。
家庭關係、房產、保單、公司股權、海外資產與稅籍身分，彼此往往牽動。透過 AI 初步健檢，先找出可能被忽略的風險與待確認事項。
約 3 分鐘免費初步盤點不需上傳文件個資保密
本服務提供初步資訊整理與風險辨識，不構成法律、稅務、投資、保險、會計或信託契約意見。
一般家庭繼承、再婚、未成年子女
資產家庭多戶房產、保單、資產分配
企業主股權、控制權、接班安排
跨境家庭海外資產、稅籍、身分規劃
RISK SCENARIOS
真正的風險，常常不是沒有資產，而是安排彼此衝突。
以下情境不一定代表已發生問題，但值得在重大事件發生前先確認。
房產與保單不一致
不動產登記、保單受益人、遺囑與實際分配想法若不同，容易留下爭議。
公司股權與控制權
所有權、經營權與接班人未拆開規劃，可能同時影響企業與家庭。
稅籍與跨境身分
海外帳戶、房產、公司、雙重居留或多重稅務居民身分，可能增加申報複雜度。
失能與照護決策
傳承不只處理身後事，也包含本人失能時，誰能管理資產與支付照護費用。
文件與現況脫節
多年未更新的遺囑、授權、公司章程或信託安排，可能已不符合現在家庭狀況。
CHOOSE YOUR PRIORITY
先選一個最關心的方向
AI 將依您選擇的情境，自動切換專屬提問路徑
選擇後，下方按鈕會同步變成該情境的專屬健檢入口。
目前選擇
家庭與繼承
以「家庭與繼承」開始健檢
AI 將優先分析婚姻、子女、法定順位、照護與繼承安排。
HOW IT WORKS
前端廣，後端分層；一般家庭可進，高資產案件自然被辨識。
AI 不會一開始要求您揭露精確資產金額，而是先從資產結構、家庭成員、文件與風險情境判斷複雜度。
- 01選擇最關心的議題
家庭、房產、股權、跨境或完整健檢。
- 02回答結構化問題
不要求密碼、完整帳號或不必要的敏感資訊。
- 03取得初步風險報告
辨識優勢、風險、資料缺口與 90 天行動。
- 04必要時預約專業解盤
由顧問協助釐清法律、稅務、股權與執行順序。
鼎欣 AI 家族傳承健檢62 / 100
家庭治理
法律文件
稅務規劃
股權安排
主要風險
文件更新不足、家庭分配意願尚未形成可執行安排。
WHAT YOU RECEIVE
不是只給分數，而是提供一份可拿來討論的風險地圖。
- 家庭結構與傳承輪廓
- 目前優勢與主要風險
- 法定結果與真實意願可能的落差
- 房產、保單、股權與文件一致性
- 海外資產與稅籍資料缺口
- 未來 90 天優先行動建議
- 建議與律師、會計師、信託機構確認的問題
ABOUT DING XIN
AI 是入口，真正的價值在於跨專業整合與執行。
鼎欣從家庭目標與既有資產出發，協助整理資產配置、傳承、股權、信託、照護與跨境議題，再依個案需求串聯合格專業人士。
執行長
張奕晟 James
25 年金融保險與財務顧問經驗，專注家族資產傳承、企業接班與高資產家庭整合規劃。
首席顧問
洪晨瑋 Miki
具家族信託、高齡金融與國際財務策劃相關專業，協助家庭建立資產保全與傳承架構。
法律顧問
洪瑄憶 律師
博望法律事務所主持律師，協助將家庭、繼承、信託與企業安排落實為具法律效力的文件。
WHO SHOULD START
以下任一情況，都值得先做一次盤點。
持有兩戶以上不動產
持有未上市公司或家族企業股權
家庭有再婚、前婚子女或未成年子女
有海外帳戶、不動產、保單或公司
有雙重國籍、永久居留或多重稅籍
已有遺囑、信託或保單，但多年未更新
擔心失能後無人能合法管理財產
希望分配公平，但又要維持企業控制權
FAQ
常見問題
健檢會問我的精確資產金額嗎？
初步健檢以資產類型、家庭結構、文件與風險情境為主，不要求帳戶密碼、完整金融帳號或不必要的敏感資料。
AI 報告可以直接當成法律或稅務意見嗎？
不可以。報告用於初步盤點與討論，涉及法律、稅務、會計、信託或跨境結論時，應由具資格的專業人士依完整資料確認。
一般家庭也適合嗎？
適合。健檢入口涵蓋一般家庭、資產家庭、企業主與跨境家庭，系統會依回答內容調整問題深度。
完成報告後一定要購買顧問服務嗎？
不用。您可以先保存報告；若希望進一步釐清風險、文件或執行順序，再自行決定是否預約顧問。
我的資料如何使用？
資料用於完成 AI 健檢、產生與寄送報告，以及依您同意提供後續聯繫。實際處理方式以健檢頁面的個資告知與同意內容為準。
START WITH CLARITY
先看見風險，再決定工具與下一步。
3 分鐘完成家庭與資產初步健檢，取得專屬 AI 風險報告。